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Factoring pour entreprise et PME en Suisse : financement de trésorerie

Le factoring, également connu sous le nom d'affacturage, est une solution financière innovante qui offre de nombreux avantages aux entreprises. Cette méthode permet à une entreprise basée en Suisse de céder ses créances commerciales à un tiers, généralement une société de factoring, afin d'obtenir des liquidités immédiates.

Le factoring s'impose comme une alternative attrayante au financement traditionnel, apportant des bénéfices significatifs en termes de gestion de trésorerie, réduction des risques et amélioration de la compétitivité pour les PME.

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Factoring : Ou comment financer la trésorerie d'une PME au moyen d'une solution d'affacturage

Le factoring comme outil d'optimisation financière des entreprises et des PME en Suisse

Le Factoring est un technique de financement pour entreprises et PME qui concerne le financement des besoins de trésorerie générés par les décalages de trésorerie constatés entre la facturation et les encaissements. Le principe du factoring consistant à céder ces créances ou ces factures clients auprès d'un organisme financier spécialisé en la matière: le Factor.

Celui-ci, au titre de l'opération de financement désignée par une cession de créance ou opération de "factoring" effectue une avance de ces factures à hauteur d'un pourcentage de celles-ci (généralement 80% voir 90%) puis se rembourse en encaissant dans ses livres lesdites factures clients à l'echéance de celles-ci.

Couplée à une solution de couverture d'assurance contre le risque d'impayés de créances clients, une solution de factoring est un bon moyen pour une entreprise de pouvoir financer son cycle d'exploitation et de trésorerie.

Comment fonctionne le Factoring concrètement pour une PME ?

Cet article explique en détails le pourquoi du comment du principe du factoring aux entrepreneur(e)s et dirigeants d'entreprises en Suisse : A quelle type d'entreprise le factoring s'adresse-t-il ? Quels sont les avantages du factoring ? Quels impacts sur vos fournisseurs ? Quels impacts en termes de gestion quotidienne ? Pourquoi nous faire confiance pour votre solution de factoring ?

Les 10 points clefs à savoir sur le Factoring :

1. Minimiser le risque d'impayé de votre entreprise

Ou comment éviter de se prendre une "casserolle" potentiellement fatale pour votre entreprise en faisant appel à une solution de factoring, qui plus est dans un environnement économique complexe.

2. Quelle PME peut s'orienter vers une solution de Factoring?

Vous vendez des légumes ou des vélos aux privés ? vous pouvez oublier le factoring. En revanche, si votre PME vend des services ou des produits à d'autres PME en Suisse, vous avez une chance de profiter d'un financement sous forme d'affacturage. 

3. Pourquoi nous faire confiance pour votre solution de factoring ?

Notre cabinet est proche des PME depuis plus de 20 ans. Nous savons ce qui est bon et ce qui n'est pas bon pour vous, et vers quel acteur de confiance (partenaire) nous tourner en Suisse. Et cela vous fait gagner un tems fou.

4. Factoring : financement flexible des PME

Un financement flexible qui s'adapte aux spécificités de votre entreprise.

5. Factoring confidentiel: bon à savoir

Certaines PME préfèrent utiliser le factoring de manière confidentielle : dans certains cas c'est possible.

6. Factoring : optimiser sa trésorerie

L'utilisation d'un factoring permet à une PME d'optimiser sa trésorerie courante.

7. Factoring : améliorer sa gestion administrative

En utilisant un factoring, une PME peut s'éxonérer de certaines tâches administratives parfois chronophages.

8. Factoring : se focaliser sur la croissance de son entreprise

En utilisant un factoring, une PME se concentre sur les aspects liés à sa croissance et à son développement commercial.

9. Factoring : faciliter ses relations avec les fournisseurs

En utilisant un factoring, une PME améliore sa gestion administrative et envoie un signal positif à ses fournisseurs.

factoring pour PME en Suisse
Financement factoring pour PME en Suisse

Répondre à toutes vos questions sur le Factoring

Nous répondons volontiers à l'ensemble de vos questions sur le Factoring pour votre PME.

Minimiser le risque d'impayé ou de défaut de paiement de son poste client. 

Factoring : ou comment sécuriser son entreprise et dimninuer le risque lié aux défauts de paiement

Technique de financement particulièrement appréciée des entreprises du secteur industriel ou du secteur du placement temporaire en Suisse, le Factoring est un mode de financement spécifique et permets aux PME d'optimiser la gestion de leur facturation tout en sécurisant leur poste client, ceci en optant pour une couverture d'assurance contre le risque d'impayé.

En effet, le risque systémique de faillite d'une entreprise peut ainsi être minimisé du fait d'une couverture prenant en charge ce risque.

A qui s'adresse le Factoring pour PME en Suisse?

Votre entreprise est-elle éligible au financement sous forme de Factoring ?

Le Factoring est une techinique de financement pour entreprises et clients commerciaux.

Le Factoring peut s'appliquer par les entreprises exerçant une activité avec des professionnels et des entreprises seulement ou exerçant sur le segment BtoB.

Le factoring ne peut donc pas être employé par des PME émettant des factures aux clients privés. (on parle dans ce cas précis de solution de paiement en plusieurs fois, vente sur factures mais pas de factoring)

Spécialistes du conseil pour le financement en Factoring pour Entreprises en Suisse.

Conseil en financement Factoring pour les PME de Suisse Romande

Aux côtés des PME de tous secteurs d'activité depuis plus de vingt ans, notre cabinet est spécialiste des techniques de financement adaptées aux entreprises et peut conseiller chaque typologie de PME sur l'utilité de mettre en place une solution de financement de trésorerie sous la forme d'un factoring.

Le factoring : une solution d'optimisation pertinente pour les entreprises. Notre cabinet de conseil en financement des entreprises et des PME intervient de manière totalement confidentielle auprès des entreprises situées dans toute la Suisse Romande et sur tout l'Arc Alpin et accompagne dirigent(e)s d'entreprise dans leur choix de mettre en place une solution d'affacturage ou de factoring en Suisse. 

Le Factoring : Mode de financement flexible

Le Factoring est un outil de financement de trésorerie utilisé par les PME. Cette technique de financement consiste en une opération de cession de factures ou de cession de créances imitiée par une entreprise auprès d'un organisme financier (Le Factor), lequel en effectue l'avance à hauteur d'un certain montant (généralement 80%) et en assume le remboursement à l'échéance de la facture.

Le fonctionnement d'une solution de factoring est assez simple à mettre en oeuvre du fait de solutions digitales permettant de fluidifier le fonctionnement et la transmission des factures par l'entreprise.

Factoring confidentiel

L'utilisation d'un Factoring confidentiel sans impact sur la clientèle de votre entreprise.

Dans le domaine des affaires, la confidentialité est souvent très importante, ainsi dans le cas ou une entreprise désireuse d'utiliser une solution de factoring ne souhaiterait pas que ses clients soient informés de l'utilisation d'une solution de financement via le Factoring, un factoring confidentiel peut tout-à-fait être sollicité et mis en oeuvre et de manière totalement confidentielle et sans impact auprès des clients de l'entreprise.

Améliorer la trésorerie de son entreprise grâce au Factoring

Le premier avantage majeur du factoring réside dans l'amélioration de la trésorerie.

En vendant ses créances, une entreprise peut accéder rapidement à des fonds sans attendre les délais de paiement souvent prolongés de ses clients.

Cela permet de disposer des liquidités nécessaires pour couvrir les dépenses opérationnelles, investir dans de nouveaux projets ou faire face à des imprévus. Cette injection rapide de cash-flow est cruciale, notamment pour les PME, qui peuvent ainsi éviter les problèmes de liquidité et maintenir leurs opérations sans interruption.

Optimiser ses risques grâce au Factoring

Ensuite, l'affacturage offre une gestion optimisée des risques liés aux créances. En confiant la gestion des créances à une société d'affacturage, une entreprise transfère également le risque de non-paiement. La société d'affacturage prend en charge la vérification de la solvabilité des clients et la gestion des recouvrements, ce qui permet à l'entreprise de se concentrer sur son cœur de métier. En cas de non-paiement, c'est la société d'affacturage qui en supporte les conséquences, offrant ainsi une tranquillité d'esprit et une protection contre les défauts de paiement.

Améliorer les relations avec ses fournisseurs grâce au Factoring

Par ailleurs, le factoring contribue à l'amélioration des relations avec les fournisseurs. En disposant de liquidités suffisantes, une entreprise peut régler ses fournisseurs plus rapidement, ce qui renforce la confiance et peut mener à des conditions commerciales plus favorables, comme des remises pour paiement anticipé ou des délais de paiement prolongés. Ces conditions améliorées peuvent, à long terme, réduire les coûts d'approvisionnement et augmenter la rentabilité de l'entreprise.

Le Factoring contribue à une meilleure gestion administrative de l'entreprise

De plus, l'affacturage permet une meilleure gestion administrative. La société d'affacturage prend en charge la gestion des créances, ce qui réduit la charge administrative pour l'entreprise et permet de libérer des ressources internes. Cette délégation permet de gagner du temps et de l'énergie, qui peuvent être réinvestis dans des activités à plus forte valeur ajoutée, comme le développement de produits ou l'expansion sur de nouveaux marchés.

Le Factoring contribue à une meilleure croissance de l'entreprise

L'affacturage contribue également à la croissance de l'entreprise. En assurant un flux de trésorerie constant et prévisible, les entreprises peuvent planifier plus efficacement leurs investissements et leurs stratégies de croissance. Cela est particulièrement bénéfique pour les entreprises en expansion rapide qui ont besoin de financer leur croissance sans recourir à des emprunts bancaires souvent coûteux et complexes à obtenir.


En conclusion, le Factoring offre beaucoup d'avantages à une PME

Croissance, risque d'impayé réduit, trésorerie optimisée : le factoring mode de financement flexible aux nombreux attraits pour une PME.

Le factoring représente une solution financière avantageuse pour les entreprises de toutes tailles.

En offrant des liquidités immédiates, en réduisant les risques de non-paiement, en améliorant les relations fournisseurs, en allégeant la gestion administrative et en soutenant la croissance, l'affacturage permet aux entreprises de se concentrer sur leur développement tout en sécurisant leur trésorerie.

Adopter cette méthode de financement peut ainsi transformer positivement la gestion financière d'une entreprise, lui offrant stabilité et opportunités de croissance durable.

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